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黑馬安邦的激進歲月:10年資產(chǎn)規(guī)模超過7000億元
2014-10-20 11:47:00 來源:國際金融報 說兩句 分享到:
柏可林 攝
央廣網(wǎng)河南分網(wǎng)消息 據(jù)國際金融報報道:不鳴則已,一鳴驚人。黑馬安邦低調(diào)中再現(xiàn)鋒芒。
10月6日,一條新聞轟動業(yè)界。
安邦保險集團斥資19.5億美元(約合人民幣120億元)從希爾頓全球酒店集團控股公司手中收購了其麾下經(jīng)典品牌——位于紐約曼哈頓公園大道(Park Avenue)49-50街的華爾道夫酒店大樓。
寸土寸金的紐約也擋不住中國資金的來勢洶洶。消息一出,轟動了包括酒店業(yè)、地產(chǎn)業(yè)、金融業(yè)在內(nèi)的眾多相關產(chǎn)業(yè)。
落槌華爾道夫酒店
作為紐約地標性建筑,華爾道夫酒店占據(jù)了曼哈頓核心地段的整個街區(qū),這里自始建以來就是紐約的地標建筑之一,亦是紐約主流社交活動的中心地帶,常年入住率超過90%。近一個世紀以來,絕佳的地理位置和高水準服務不僅將華爾道夫的招牌打磨得閃閃發(fā)光,也使得該地塊的投資價值無可比擬!
一位跨境投資管理人告訴《國際金融報》記者,從資產(chǎn)配置上說,優(yōu)質商業(yè)地產(chǎn)都是高保值的投資組合,擁有7000億資產(chǎn)的安邦確實該提高固定資產(chǎn)投資比例,海外商業(yè)地產(chǎn)相比國內(nèi)價值穩(wěn)定,收益更高,曼哈頓是全球幾大首選地,華爾道夫亦是個中翹楚。此收購目的更體現(xiàn)在高保值抗風險,而不是高收益。
華爾道夫酒店不但聲名顯赫,還是最上鏡酒店。早在1945 年,好萊塢就拍攝了描寫酒店浪漫故事的《華爾道夫的周末》,此后,20多部電影在這里取景,包括《教父3》、《逍遙法外》、《紐約愛情故事》等,并且成為多部電影的主線。
1974年鄧小平訪美,在華爾道夫酒店會晤了時任美國國家安全事務助理基辛格(Henry Kissinger)。此后歷任中國領導人出訪紐約,都會下榻華爾道夫酒店,最近下榻的北京高層則是出席2014年聯(lián)合國大會會議的國務院副總理張高麗。
安邦保險表示,通過投資北美優(yōu)質不動產(chǎn),實現(xiàn)長期穩(wěn)定的投資收益,今后將進一步加大全球資產(chǎn)配置的比重,尤其是將歐洲地區(qū)和北美作為重點。
“華爾道夫酒店業(yè)務從2007年開始有5倍的增長,該品牌在包括北京、迪拜、芝加哥以及阿姆斯特丹等城市有約27家酒店。希爾頓集團自從2013年12月以每股21.30美元上市,當時23.5億美元的融資額是史上最大酒店上市交易!鄙虾I鐣茖W院旅游研究中心特約研究員趙煥焱認為,對希爾頓集團而言,出售紐約華爾道夫是回籠資金,并能將資金用以新項目發(fā)展之舉,此番交易有利于進一步提升希爾頓集團股價。
據(jù)悉,對華爾道夫酒店的收購是安邦保險在美國市場的首筆大規(guī)模交易。安邦保險在競購過程中擊敗了至少2家對手。有接近安邦人士稱,安邦保險最終脫穎而出,除了價格之外,安邦保險的“背景實力”很強,這或許為此次收購勝算加碼不少。
但好事多磨。
10月13日,美國駐聯(lián)合國代表團發(fā)言人柯蒂斯·庫珀表示,考慮到潛在的安全風險,美國政府正在對出售華爾道夫酒店協(xié)議的具體內(nèi)容進行詳細審查,同時對中國安邦保險公司對于該酒店的長期計劃進行評估。據(jù)悉,真正引起美國政府注意的是協(xié)議中關于安邦集團將斥資對華爾道夫酒店進行全面翻新的條款。因為擔心該公司重新裝修酒店時“動手腳”,以便日后實施監(jiān)聽或間諜活動。
保險業(yè)不缺“土豪”
曾因多次舉牌上市公司而被國內(nèi)資本市場稱為保險業(yè)“土豪”的安邦保險,在過去10年的發(fā)展過程中,從一家注冊資金為5億元的財險公司,逐步發(fā)展為資產(chǎn)超7000億元的集團化公司,因其投資風格激進、股東資金雄厚、業(yè)務發(fā)展迅速等原因,被貼上了“黑馬”的標簽。
在2012年真正宣布集團化之后,擴張驟然提速,全國設點布陣、投資異常激進,頻頻掘金地產(chǎn)業(yè),近日又橫跨歐美走上巨額海外并購之路,從美國“老字號”華爾道夫酒店,到比利時“百年老店”FIDEA保險公司,“土豪”風采展露無遺?芍^險資投資海外市場的急先鋒。
時隔一周。10月13日,安邦保險宣布收購比利時FIDEA保險公司,這是中國保險企業(yè)首次100%股權收購歐洲保險公司。短短7天內(nèi),安邦集團在國際資本市場中兩度出手,屢有斬獲。
盡管業(yè)內(nèi)對安邦的激進作風已經(jīng)有所熟悉,但仍未料到步伐如此迅猛,而頻頻動作之間的邏輯也被反復揣測。作為宣稱“具有國際視野的中國保險公司”,安邦的金融帝國擴張版圖正在一步步清晰。
“如果說之前安邦保險只是在國內(nèi)籌謀全牌照的綜合金融集團并跑馬圈地,最近的兩項收購則是有向國際綜合金融集團進軍的意圖。”一名接近安邦保險集團的業(yè)內(nèi)人士表示。
對于收購FIDEA保險公司的原因,安邦保險表示,“將通過客戶資源共享,同步為安邦保險集團的客戶在中國和歐洲提供更好的服務,未來將能夠給中國客戶在歐洲提供保險服務,覆蓋人壽保險、養(yǎng)老險、健康保險、財產(chǎn)保險及資產(chǎn)管理業(yè)務!
FIDEA首席執(zhí)行官Edwin Schellens認為,安邦集團正在海外進行可持續(xù)性的投資,F(xiàn)IDEA很高興能夠成為安邦集團在歐洲擴張的第一例,在安邦集團的支持下,F(xiàn)IDEA將保持增長性和創(chuàng)新性。
在北京工商大學保險學系主任王緒瑾看來,“收購一家保險公司與收購房地產(chǎn)還不一樣,整體而言,顯示了安邦的實力。收購之后,擴大了安邦的業(yè)務規(guī)模。如果比利時FIDEA保險公司經(jīng)營得好,還可以增加安邦的盈利能力。另外更重要的是,保險業(yè)務海外試水,可以積累國際上經(jīng)營的經(jīng)驗!
據(jù)悉,根據(jù)相關規(guī)則,這筆交易最終完成的時間在2015年的第一季度!
FIDEA也許只是開始。安邦集團還表示,未來將會繼續(xù)在全球范圍內(nèi)尋找合適的保險企業(yè),通過收購合作,搭建全球保險服務網(wǎng)絡,以實現(xiàn)全球客戶服務的戰(zhàn)略協(xié)同效應。會緊隨客戶“走出去”的步伐,未來將能夠給中國客戶在歐洲提供保險服務,覆蓋人壽保險、養(yǎng)老險、健康保險、財產(chǎn)保險及資產(chǎn)管理業(yè)務。
按照保監(jiān)會《保險資金海外投資管理暫行辦法》規(guī)定,保險公司可投資海外資金為總資產(chǎn)15%。根據(jù)在集團業(yè)務占比最大的安邦財險2013年年報顯示,其總資產(chǎn)為1250.49億元,15%的額度為187.6億元,若按照集團整個總資產(chǎn)計算,安邦保險集團今年仍有較大額度可投資于海外資產(chǎn)。
安邦的下一個目標會是誰?
黑馬安邦的“激進歲月”
北京市朝陽區(qū)建國門外大街6號,是安邦集團的總部所在地。相比于不遠處的國貿(mào)中心,這兩座并不算太高的建筑顯得很低調(diào),甚至連大樓的顏色都是灰黑色。
不要小看這家看起來很低調(diào)的公司,它有著饕餮的胃口和獵豹的速度。在激進的10月里,安邦保險讓外界逐漸看到一個金融新貴隱約的帝國版圖。
安邦保險目前的版圖架構,包括了產(chǎn)險、壽險、健康險、養(yǎng)老險、國內(nèi)資產(chǎn)管理公司、香港資產(chǎn)管理公司、保險銷售、保險經(jīng)紀、成都農(nóng)商銀行、邦銀金租,其收購世紀證券也于近段時間完成。
一位熟悉安邦投資的人士指出,安邦在投資上偏向銀行、房地產(chǎn)等項目,投資風格激進,偏向直接參與土地開發(fā)。
二級市場上,安邦是毫無疑問的“土豪”、“黑馬”。接連舉牌銀行股、地產(chǎn)股,以136億元舉牌招商銀行震撼A股市場、此后又以35億元增持民生銀行、與生命人壽拉開了對金地集團的舉牌大戰(zhàn)、增持金融街持股比例超過了5%。
低調(diào)的安邦保險以“黑馬”之姿一鳴驚人的豪舉至今仍為資本市場津津樂道。
2013年12月9日,11.33億股的招商銀行股份,以每股12.07元的價格達成交易,成交金額高達136.78億元,創(chuàng)造了A股大宗交易的新紀錄。
這次交易的操盤方即為安邦集團。據(jù)招商銀行公告,安邦財產(chǎn)保險股份有限公司,通過安邦財產(chǎn)保險傳統(tǒng)產(chǎn)品賬戶增持了11.33億股招行股票,累計持有12.6億股招商銀行股票,持股比例超過5%。最新數(shù)據(jù)顯示,安邦財險為招行第三大股東。這也不是安邦第一次出手銀行業(yè)。從2011年以來,安邦集團低調(diào)地增持民生銀行、中國工商銀行以及成都農(nóng)商銀行。
安邦集團對銀行業(yè)務的濃厚興趣,并不止于二級市場的交易。2011年安邦集團戰(zhàn)略投資并控股成都農(nóng)商行,據(jù)悉,這筆交易大約是斥資50億元獲得35%的股權。在安邦集團組織架構中,成都農(nóng)商行赫然與安邦各個子公司并列。
就是這樣一家激進風格的金融集團,背后的掌舵者卻很低調(diào)。
根據(jù)保監(jiān)會在2013年11月14日的公示,保監(jiān)會核準吳小暉擔任安邦保險集團董事長兼總經(jīng)理,原集團董事長胡茂元出任董事。保監(jiān)會同時核準朱藝、陳萍、姚大鋒、趙虹、陳小魯?shù)热嗽诎舶罴瘓F的董事資格。北京工商局的信息顯示,安邦保險集團的董事還包括朱云來,劉曉光和王新棣為獨立董事。
編輯:耿倩
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