央廣網(wǎng)河南分網(wǎng)11月9日消息 “不以規(guī)矩,不成方圓”,良好的合規(guī)文化是企業(yè)持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展的基石。在改革轉(zhuǎn)型進程中,郟縣聯(lián)社始終將合規(guī)建設(shè)作為各項工作的重中之重,嚴格按照省聯(lián)社“穩(wěn)、嚴、實、細”的工作要求,認真落實“定規(guī)矩、明職責、勤排查、嚴問責”的合規(guī)管理理念,不斷提升合規(guī)管理能力,著力創(chuàng)建具有農(nóng)信特色的合規(guī)管理體系,并在持續(xù)優(yōu)化、改進過程中,推動全轄各項業(yè)務(wù)穩(wěn)步健康發(fā)展。截至2017年10月底,新增存款86835萬元,新增貸款2638萬元,實現(xiàn)經(jīng)營利潤10883萬元。

　　制度先行,健全合規(guī)建設(shè)理論體系

　　制度是合規(guī)管理的根本保障,要將合規(guī)管理落到實處,必須堅持制度先行,筑牢合規(guī)經(jīng)營理論防線。一是嚴守法律底線。堅決執(zhí)行國家相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管政策,是合規(guī)經(jīng)營的第一道防線,該聯(lián)社要求所有員工將行業(yè)法律法規(guī)奉于至關(guān)重要的位置,將守紀律、講規(guī)矩內(nèi)化于心、外化于行,做到心有所畏、言有所戒、行有所止。二是落實崗位制約制度。認真執(zhí)行分支機構(gòu)負責人定期交流和離崗審查制度、重要崗位人員輪崗制度,劃清職責權(quán)限,明確職責分工,將每項業(yè)務(wù)都納入風險管控的范圍,真正達到“有人干、有人管、有人擔”的良好局面,將權(quán)利放進制度的籠子。三是做好制度的跟蹤反饋工作,對現(xiàn)有各項工作制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進行重新梳理,建立反饋機制,對于產(chǎn)生的制度漏洞加以改進、不斷創(chuàng)新,確保其與時俱進的生命力和約束力,初步形成了“流程科學(xué)、嵌接緊密、執(zhí)行有力”的合規(guī)制度體系。

　　強化教育,健全合規(guī)思想意識體系

　　制度的生命力在于“人”的執(zhí)行,郟縣聯(lián)社牢牢把握“思想意識”這一核心因素,深化對員工的宣傳教育,鍛造合規(guī)文化建設(shè)內(nèi)生力量。一是加強宣傳引導(dǎo)。建立領(lǐng)導(dǎo)班子合規(guī)宣講和部門經(jīng)理包干宣講制度,深入基層信用社,利用全體例會時間進行合規(guī)知識宣講,集中學(xué)習《河南銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為守則》,并針對基層業(yè)務(wù)操作和經(jīng)營管理中的突出問題進行充分討論,及時為基層員工傳達精神、解答疑惑。此外,還在全轄33個營業(yè)網(wǎng)點放置合規(guī)操作手冊和《河南銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員三十個嚴禁》臺簽,提醒員工銘記責任與承諾,養(yǎng)成良好從業(yè)習慣。二是加強培訓(xùn)學(xué)習。組織全轄210余名員工每季度參加一次合規(guī)知識在線考試,涵蓋法律法規(guī)、業(yè)務(wù)操作、內(nèi)控制度、安全保衛(wèi)制度等多項內(nèi)容,并通報考試成績;在市辦組織的手機APP合規(guī)知識競賽中,取得了平均99.66分的優(yōu)異成績,員工合規(guī)知識素養(yǎng)進一步提升。三是加強警示教育。2017年至今組織集中觀看合規(guī)教育警示片3次,進行廉政談話52人次,引導(dǎo)干部職工以案為戒、積極進取,提高防腐拒變能力,切實防范道德風險。

　　明確獎懲,健全合規(guī)經(jīng)營問責體系

　　一是建立健全科學(xué)的考核評價機制。企業(yè)績效考核的最終目的不僅僅是盈利,更應(yīng)是企業(yè)的安全穩(wěn)健發(fā)展。該聯(lián)社摒棄了“重發(fā)展、輕風險”的績效考評體系,將內(nèi)控合規(guī)與風險管理作為重要內(nèi)容納入其中,使其和員工收入、職務(wù)升遷等緊密掛鉤。通過發(fā)揮考核評價的正面引導(dǎo)作用,讓每位員工體會到合規(guī)文化建設(shè)的重要性和嚴肅性。二是嚴格落實獎懲制度。該聯(lián)社專門成立了違規(guī)問責領(lǐng)導(dǎo)小組,由聯(lián)社監(jiān)事長任組長,人力資源部、紀檢監(jiān)察部、綜合部等相關(guān)部門經(jīng)理任組員,嚴格按照《河南省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》進行監(jiān)督管理,對于在工作中能落實管理制度、科學(xué)防范金融風險的單位和個人予以獎勵,對于違法違規(guī)行為堅持“發(fā)現(xiàn)一件,處理一件”、行政處分與經(jīng)濟處罰并用的原則追究責任,增加其違規(guī)成本,切實發(fā)揮各項規(guī)章制度的約束牽制作用。2017年以來,已處理違規(guī)事件2起,在全轄起到了警示教育作用。

　　突出管理,健全合規(guī)監(jiān)督保障體系

　　一是加強內(nèi)部稽核審計和財務(wù)審查。定期組織開展了真實性檢查、序時賬簿檢查、現(xiàn)金對賬、重要空白憑證和印章管理檢查、分崗作業(yè)檢查等。二是堅持員工行為督查制度。通過暗訪、現(xiàn)場審查、視頻監(jiān)控等方式對員工行為進行全面督查,每月向全轄公布暗訪結(jié)果,督促員工自覺規(guī)范行為,完善業(yè)務(wù)操作流程。三是通過智能安防系統(tǒng)和風險預(yù)警系統(tǒng),對員工合規(guī)操作進行實時監(jiān)督,做到排查無死角。2017年7月風險預(yù)警監(jiān)測系統(tǒng)上線至今,預(yù)警一般違規(guī)16次,有效防范了可能發(fā)生的各種風險。四是建立健全監(jiān)督舉報機制,在一線網(wǎng)點設(shè)立舉報信箱、公布舉報電話,暢通外部監(jiān)督渠道,創(chuàng)造陽光透明的工作環(huán)境,營造“時時合規(guī)、事事合規(guī)”的良好氛圍。 （通訊員 于露)