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兩團(tuán)伙“提供無(wú)條件貸款”騙手續(xù)費(fèi) 上千人受害

2016-08-08 06:20:00 來(lái)源:京華時(shí)報(bào)

兩團(tuán)伙“提供無(wú)條件貸款”騙手續(xù)費(fèi) 上千人受害

  張先生向記者出示他與嫌疑人溝通的記錄。京華時(shí)報(bào)記者常鑫攝

  詐騙團(tuán)伙通過(guò)打騷擾電話等方式,尋找在京沒(méi)有戶口、無(wú)固定工作、急需用錢的外來(lái)人員,以可以無(wú)條件辦理貸款為名,將對(duì)方誘騙到辦公地點(diǎn),先收取手續(xù)費(fèi)或中介費(fèi),然后以未能通過(guò)貸款審核為由拒絕放款。當(dāng)外來(lái)人員提出退還手續(xù)費(fèi)時(shí),對(duì)方便叫來(lái)打手威脅恐嚇。

  今年以來(lái),兩個(gè)團(tuán)伙以此手段騙了1300余人,涉案金額1500余萬(wàn)元。近日,西城警方抓獲49名犯罪嫌疑人,收繳贓款10余萬(wàn)元,凍結(jié)涉案資金1000余萬(wàn)元。

  □案情

  起因 為給孩子治病想貸款

  今年4月5日,外地來(lái)京務(wù)工的張先生喜得貴子,然而,院方很快做出診斷,孩子患有先天四肢殘疾,需做10余次手術(shù)才能基本恢復(fù)四肢功能,手術(shù)費(fèi)需數(shù)十萬(wàn)元。

  張先生在京做五金建材生意,已有12年,由于存在債務(wù)糾紛,資金暫時(shí)無(wú)法取回。兒子先期手術(shù)費(fèi)用花了2萬(wàn)多元,但后續(xù)治療的費(fèi)用沒(méi)有著落。

  今年5月初,一籌莫展的張先生突然想起,自己曾被朋友拉入一個(gè)“北京金融”群,群內(nèi)常有人發(fā)廣告稱可做無(wú)抵押貸款。

  張先生一心想籌錢給孩子治病,抱著試試的態(tài)度,他與在群中發(fā)布廣告的“貸款瑩瑩”取得聯(lián)系。對(duì)方表示,她所在的公司專辦無(wú)抵押貸款,只需繳納5%的手續(xù)費(fèi),當(dāng)天就能拿到20萬(wàn)到50萬(wàn)。該女子同時(shí)承諾,當(dāng)天未能下款當(dāng)面退還手續(xù)費(fèi)。

  張先生被說(shuō)動(dòng)了。

  貸款 先交手續(xù)費(fèi)再簽合同

  5月18日10時(shí)許,張先生按約定前往位于西直門外的金貿(mào)大廈。

  在該公司的客戶咨詢區(qū),業(yè)務(wù)員得知張先生要貸款30萬(wàn)元后,介紹起辦理流程。業(yè)務(wù)員稱,張先生要先交6000多元手續(xù)費(fèi),然后,公司會(huì)把他包裝成一名在京有固定住宅、工作、戶口的酒水公司銷售員,張先生將以新身份前往貸款公司,通過(guò)審核后拿到貸款。

  業(yè)務(wù)員稱,手續(xù)費(fèi)包括該公司會(huì)員的注冊(cè)費(fèi)、雇人冒充張先生親屬接貸款公司回訪電話以證明身份的費(fèi)用,以及一些雜費(fèi)。

  張先生反復(fù)咨詢后,繳納了6000余元手續(xù)費(fèi)。合同簽完,業(yè)務(wù)員說(shuō),擔(dān)心張先生貸款后無(wú)法償還,還需要繳納3萬(wàn)元保證金。見(jiàn)張先生生疑,業(yè)務(wù)員急忙解釋,可提供高利貸渠道,解決保證金問(wèn)題,雖然日息3000元,但貸款公司當(dāng)天就能放款30萬(wàn),可以立刻還上高利貸。

  再三考慮后,張先生終因急著用錢,按照業(yè)務(wù)員承諾的流程去辦。高利貸公司就在樓下,張先生被業(yè)務(wù)員帶入后,提交了身份信息并拿到3萬(wàn)元,這筆錢作為保證金被業(yè)務(wù)員拿走。

  拒絕 很快查出造假不放貸

  當(dāng)日13時(shí)30分許,業(yè)務(wù)員拿給張先生7頁(yè)A4紙,上面寫滿了酒水銷售員的相關(guān)信息,包括居住地址、家庭成員情況、住宅裝修情況、從家前往酒水公司交通路線,甚至還包含所銷售50多種酒水的名稱、酒精度、配料等。業(yè)務(wù)員要求張先生牢記上述信息,在18時(shí)下班前,到貸款公司完成審核。

  當(dāng)天16時(shí)30分許,張先生因迫切希望當(dāng)日就拿到貸款,在未將信息記全的情況下,讓業(yè)務(wù)員帶著他前往位于西客站的貸款公司。

  貸款公司審核人員提問(wèn)時(shí),前幾個(gè)問(wèn)題是材料中的,張先生勉強(qiáng)答對(duì),但到第5個(gè)問(wèn)題時(shí),審核人員突然提問(wèn)其前往公司要在哪些地鐵站換乘等細(xì)節(jié)問(wèn)題,張先生雖然見(jiàn)過(guò)這個(gè)問(wèn)題,但未能完全記牢,因此未能回答正確。審核人員當(dāng)場(chǎng)表示,張先生身份造假,拒絕給他貸款。整個(gè)審核過(guò)程也就10分鐘。

  張先生想找業(yè)務(wù)員幫忙說(shuō)情,對(duì)方稱貸款公司審核未過(guò),他也沒(méi)辦法。

  退費(fèi) 被打手恐嚇轟出門外

  5月19日上午,張先生再次前往金貿(mào)大廈,要求業(yè)務(wù)員按照承諾退還手續(xù)費(fèi)。就在這時(shí),10多名男子圍了過(guò)來(lái),將張先生拉了出去,并言語(yǔ)威脅道,如果再要手續(xù)費(fèi)就揍他,還稱張先生借了3萬(wàn)元高利貸沒(méi)還,兩天的利息就得6000元,這些利息和本金張先生都無(wú)法償還,要求他立即離開(kāi)。

  被轟出的張先生當(dāng)時(shí)意識(shí)到被騙,他覺(jué)得辦業(yè)務(wù)的公司、高利貸及貸款公司應(yīng)該都是一伙的,對(duì)方讓自己借高利貸其實(shí)是個(gè)圈套,目的是讓他無(wú)法償還高利貸,放棄退還那6000多元的手續(xù)費(fèi)。

  張先生表示,在公司外,他還遇到了10多名被詐騙的外地在京人員,他們都是被該公司騙取了手續(xù)費(fèi),前來(lái)要求退款并被轟出來(lái)的。其中一名被騙男子稱,由于妻子在老家將要生孩子,需要用錢,才來(lái)貸款,現(xiàn)在身上的錢都被騙走了,沒(méi)法回家,這名男子還向張先生詢問(wèn)北京哪里可以賣血賣腎,希望能以此賺錢。

  氣憤的張先生立即報(bào)警。

  □偵查

  受騙者多達(dá)上千人

  西城警方接到張先生報(bào)案后,經(jīng)過(guò)串并發(fā)現(xiàn),今年1月至5月,已連續(xù)接到多起類似警情,事主均是被承諾可以無(wú)抵押貸款,之后未能獲得貸款不說(shuō),還被騙取幾千元到十余萬(wàn)元不等的手續(xù)費(fèi)或中介費(fèi),初步統(tǒng)計(jì)受騙者達(dá)千余人。

  經(jīng)分析匯總,警方發(fā)現(xiàn),嫌疑人主要集中在西直門外的金貿(mào)大廈、成銘大廈。警方針對(duì)此案成立專案組,偵查員通過(guò)便衣偵查、實(shí)地走訪、化裝深入等方式,依據(jù)涉案公司、賬戶信息的查詢情況,在市局相關(guān)部門的協(xié)助下,查明了團(tuán)伙的組織脈絡(luò)及犯罪手段。

  警方確定,作案的團(tuán)伙有兩個(gè),一伙以劉某、韓某、賈某等人為首,該團(tuán)伙從今年初成立某投資咨詢公司,通過(guò)隨機(jī)撥打電話等方式,尋找急需資金的事主,后以可無(wú)條件辦理無(wú)抵押貸款為由,誘騙事主到公司辦理貸款業(yè)務(wù)。辦理貸款過(guò)程中,該公司先收取服務(wù)費(fèi),后與事主簽訂合同,再以繳納高額保證金為由,誘騙事主借高利貸。最后,貸款公司以事主提供不實(shí)信息,不符合貸款條件等為由,拒絕發(fā)放貸款。當(dāng)事主要求退款時(shí),該團(tuán)伙采用人員擺勢(shì)、言語(yǔ)恐嚇、收取高利貸利息等方式,威逼脅迫事主放棄。高利貸和貸款公司也是團(tuán)伙成員扮演。

  另一伙人以崔某、孫某等人為首,2015年3月注冊(cè)成立華禹鑫誠(chéng)公司,以同樣手段作案。

  □抓捕

  兵分九路抓獲49人

  經(jīng)過(guò)兩個(gè)多月的偵查,專案組基本查明了兩個(gè)犯罪團(tuán)伙的犯罪事實(shí)。今年7月28日,專案組調(diào)集235名警力,分兵9路,對(duì)上述兩個(gè)團(tuán)伙9個(gè)辦公區(qū)域的涉案人員實(shí)施抓捕。

  當(dāng)民警沖進(jìn)團(tuán)伙的一個(gè)辦公地點(diǎn)時(shí)發(fā)現(xiàn),公司里只擺放著簡(jiǎn)單的桌椅,桌上擺放著用來(lái)打電話尋找目標(biāo)的簡(jiǎn)易手機(jī),還有寫滿用來(lái)詐騙客戶的話術(shù)。

  抓捕行動(dòng)從當(dāng)日早晨9時(shí)許,一直持續(xù)到次日凌晨,共15個(gè)小時(shí),抓獲犯罪嫌疑人49名,現(xiàn)場(chǎng)收繳贓款10余萬(wàn)元,凍結(jié)涉案資金1000余萬(wàn)元。

  經(jīng)初步審理,兩個(gè)團(tuán)伙共詐騙事主1300余人,騙取贓款1500余萬(wàn)元,現(xiàn)41名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留。

  兩團(tuán)伙均在今年年初成立投資咨詢類公司,并在西直門和西客站附近的寫字樓內(nèi)租賃多個(gè)辦公地點(diǎn),為詐騙成功,兩團(tuán)伙分別設(shè)立了負(fù)責(zé)宣傳吸引客戶、接待客戶誘導(dǎo)收錢、借高利貸、冒充貸款公司和銀行人員、進(jìn)行暴力威脅等多個(gè)部門,一同協(xié)作詐騙客戶。

  □供述

  目標(biāo)為“三無(wú)人員”

  據(jù)嫌疑人交代,他們的作案目標(biāo)主要是在京無(wú)戶口、無(wú)固定工作、無(wú)固定抵押物的“三無(wú)人員”,利用他們通過(guò)正規(guī)渠道無(wú)法貸款,卻急需用錢的心理,誘騙他們到公司繳納手續(xù)費(fèi)、中介費(fèi)等,同時(shí)引導(dǎo)他們借高利貸。詐騙得手后又雇用打手,暴力威脅要求退款的人,或要求對(duì)方償還高利貸。利用外地人在京不敢惹事的心理,驅(qū)使他們離開(kāi)。

  為擴(kuò)充員工,兩團(tuán)伙還利用招聘網(wǎng)站發(fā)布信息招聘員工。民警在審訊時(shí)得知,在被抓獲的公司員工中,年齡在20歲到25歲間的年輕人有15人,這些年輕人都是剛剛從大專、高職等院校畢業(yè)的學(xué)生,由于著急找工作被兩個(gè)團(tuán)伙聘到公司工作。這些員工知道自己的工作是在詐騙,員工底薪兩三千元,每次員工拉來(lái)一個(gè)客戶并完成詐騙,公司會(huì)將詐騙所得的5%到10%作為提成。員工根據(jù)工作時(shí)間長(zhǎng)短和業(yè)績(jī)好壞分為業(yè)務(wù)員、團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)、主管等,不同級(jí)別的員工獲取提成的多少也不相同。

  在此,西城警方提示廣大群眾,在需要申請(qǐng)貸款時(shí),要通過(guò)銀行等正規(guī)渠道,走正規(guī)的審批手續(xù)辦理,切勿輕信各類電話、短信等形式的貸款廣告,謹(jǐn)防被騙。

  京華時(shí)報(bào)記者常鑫

編輯:范斯騰

關(guān)鍵詞:貸款公司;便衣偵查;團(tuán)伙成員;貸款業(yè)務(wù);貸款條件

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